De korte versie: streef naar ongeveer 10% van je inkomen, maar bouw eerst een buffer op. Het belangrijkste is dat het bij jouw situatie past — en dat je het volhoudt.
Er bestaat geen bedrag dat voor iedereen klopt. Wat je kunt sparen hangt af van je inkomen en vaste lasten. Toch helpen een paar richtlijnen om een realistisch doel te kiezen, zodat sparen geen sluitpost is maar iets dat vanzelf gaat.
Een veelgebruikte richtlijn (o.a. van het Nibud) is om zo'n 10% van je netto-inkomen opzij te zetten. Lukt dat niet? Begin klein — elk bedrag dat je structureel spaart, telt.
Voordat je voor leuke dingen spaart, is een financiële buffer het belangrijkst: genoeg om een paar maanden vaste lasten en een onverwachte kost op te vangen. Dat geeft rust.
Zet sparen vóórin je maand, niet wat er toevallig overblijft. In Peppies gaat je spaarbedrag er eerst af, zodat je dagbudget al rekening houdt met wat je opzij zet.
Sparen voor iets concreets (vakantie, nieuwe bank) motiveert. Stel een doel met een streefdatum, en Peppies rekent uit hoeveel je per maand nodig hebt.
Een gangbare vuistregel is ongeveer 10% van je netto-inkomen. Belangrijker dan het exacte percentage is dat je eerst een buffer opbouwt en een bedrag kiest dat je elke maand volhoudt.
Een buffer die een paar maanden vaste lasten plus een onverwachte uitgave dekt, geeft de meeste rust. Het Nibud geeft richtbedragen op basis van je situatie.
Begin klein en automatisch: zet meteen aan het begin van de maand een vast (klein) bedrag opzij. In Peppies houdt je dagbudget daar automatisch rekening mee, zodat je het niet per ongeluk opmaakt.
Een simpele verdeling: 50% van je inkomen voor vaste lasten, 30% voor vrije uitgaven en 20% voor sparen en aflossen. Een handig startpunt dat je naar je eigen situatie aanpast.
Ja. Peppies laat je spaardoelen en potjes maken, trekt je spaarbedrag vooraf af van je besteedbare geld, en laat de voortgang zien. Beginnen is gratis.
Maak in een halve minuut een account aan. Geen creditcard nodig, geen download verplicht.
Gratis beginnen